Varför kräver banker en LEI-kod?

När en juridisk person gör en finansiell transaktion som omfattas av rapporteringskrav ska banken eller värdepappersinstitutet rapportera vem transaktionen gjordes för. LEI-koden gör det möjligt att identifiera företaget entydigt i rapporten.

Det är därför banken kan begära en LEI-kod innan den genomför en värdepappersaffär. Om koden saknas kan banken inte utföra en transaktion som kräver LEI.

När frågar banken efter en LEI-kod?

Koden behövs när ett företag gör transaktioner i finansiella instrument som omfattas av rapporteringskrav. Det kan exempelvis gälla:

• aktier;
• obligationer;
• börshandlade fonder, så kallade ETF:er;
• optioner, terminer, forwards och swappar;
• överföringar av finansiella instrument när överföringen ska transaktionsrapporteras.

Enligt Finansinspektionen behöver juridiska personer en LEI-kod för att kunna handla med värdepapper. Banken eller mäklaren avgör hur kravet tillämpas på den konkreta transaktionen.

Varför kan banken inte genomföra transaktionen utan LEI?

Banker och värdepappersinstitut ska lämna uppgifter om vissa transaktioner till Finansinspektionen eller en annan behörig myndighet. När kunden är en juridisk person används LEI-koden som global identifierare.

Kravet följer av EU:s regler om transaktionsrapportering. Enligt artikel 13 i kommissionens delegerade förordning (EU) 2017/590 får ett värdepappersföretag inte tillhandahålla en tjänst som utlöser transaktionsrapportering innan en juridisk person som kan få en LEI-kod har lämnat sin kod.

Reglerna började tillämpas den 3 januari 2018. Bankens begäran är därför inte ett frivilligt administrationskrav, utan en del av den reglerade rapporteringen.

Behöver alla företag en LEI-kod?

Nej. Ett organisationsnummer eller ett vanligt företagskonto medför inte i sig något krav på LEI. Koden behövs normalt inte för löpande betalningar.

Behovet uppstår när företaget handlar med finansiella instrument eller omfattas av ett annat rapporteringskrav där en juridisk person ska identifieras med LEI. Ett bolag som varken innehar eller handlar med finansiella instrument behöver enligt Finansinspektionens vägledning normalt ingen LEI-kod.

Vad gör du när banken frågar efter koden?

Börja med att kontrollera företaget i vår LEI-sökning.

• Om koden finns och uppgifterna är aktuella lämnar du koden till banken.
• Om företaget saknar LEI-kod behöver du ansöka om en kod före transaktionen.
• Om koden är markerad som utgången ska den befintliga koden förnyas. Ansök inte om en ny.

Ansökningar som skickas in före kl. 18.00 behandlas samma arbetsdag. Om ytterligare verifiering krävs kontaktar vi dig.

Vanliga frågor

Måste LEI-koden vara förnyad?

LEI-uppgifterna ska bekräftas minst en gång per år. Banken kan kräva att koden har en aktuell status innan en transaktion genomförs.

Kan banken utfärda en LEI-kod?

Banken kan hänvisa till en leverantör, men koden utfärdas i det globala LEI-systemet av en GLEIF-ackrediterad LEI-utfärdare. LEI Universal är registreringsagent för Ubisecure Oy (RapidLEI).

Behövs LEI för vanliga betalningar?

Normalt inte. Kravet är främst kopplat till värdepappershandel, derivat och reglerad transaktionsrapportering.